RENTABILIDADE DOS PGBL/VGBL CORROÍDA EM 2018
GuruPrev analisa a performance dos PGBL/VGBL no primeiro semestre de 2018
O site GuruPrev divulgou os resultados sobre os planos PGBL/VGBL do mercado até o mês de junho. A base analisada tem 8.855 planos de previdência do mercado e mais de 1.200 fundos de investimentos atrelados a estes produtos.
Segundo o levantamento, a média de rentabilidade nos 6 primeiros meses de 2018 foi de 1,36%, o que representou 43,0% do CDI. No mesmo período no ano passado a rentabilidade foi de 5,25% ou 92,9% do CDI.
No geral, apenas 4,1 % dos fundos associados a PGBL/VGBL renderam acima do CDI no primeiro semestre do ano, no mesmo período do ano passado, 26% dos fundos renderam acima do CDI. Esses fundos de investimentos terminaram o mês de junho com um patrimônio total de R$ 739,8 bilhões, distribuídos em modalidades de renda fixa, multimercados, balanceados e data-alvo.
Cerca de 88% do patrimônio dos fundos está concentrado na modalidade de renda fixa. Esses fundos, até junho de 2018 haviam registrado um patrimônio total de R$ 650,1 bilhões.
Rentabilidade – Melhores vs. Piores
● Especificamente, no mês de junho, a rentabilidade média dos fundos PGBL/VGBL foi negativa em -0,40%, o que significa -80,3% CDI. No ano, conforme já mencionado acima, o rendimento médio foi de 1,36% ou 43,0% do CDI.
● Os 120 melhores fundos (10% da base) do mês de junho renderam, em média, 0,72%, o que equivale a 145,9% do CDI. Os 120 piores tiveram rentabilidade média negativa, em média, de 2,73%.
● No ano, os melhores apresentam um ganho de 3,46%, o que significa 108,9% do CDI, enquanto que os piores perderam 2,22%, em média.
Outras informações interessantes obtidas pelo GuruPrev:
● Apenas 30,9% renderam acima do CDI em 24 meses, observando um período junho, 36 meses, somente 14,4% desses fundos superaram o CDI;
● Nos últimos 36 meses, a rentabilidade média foi de 89% do CDI, nos últimos 24 meses, 95,7% do CDI e nos últimos 12 meses, a média em relação ao CDI também foi de 89%. Portanto, pode-se dizer que toda rentabilidade anotada no ano passado/retrasado, no qual a média superou o CDI, já foi perdida nos 2 últimos meses (junho e junho).
Outras Curiosidades:
● Separando os fundos por classificação Anbima, na média, todos os tipos registraram rentabilidade negativa no mês de junho de 2018, exceto os de Renda Fixa, vale lembrar que no mês de junho, todas as classificações registraram retornos negativos.
● No mês a captação líquida caiu substancialmente quando comparada ao mês de junho/2017. A captação líquida no mês foi negativa R$ 17,7 milhões, em junho do ano passado a captação foi de R$ 3,6 bilhões.
● Nos 6 primeiros meses do ano a captação líquida a captação líquida foi quase a metade do que a registrada no mesmo período do ano passado. Dos fundos analisados, até junho de 2017 foi registrada uma captação de R$ 22 bilhões, e neste ano foi de cerca de R$ 11 bilhões.
● Dos fundos PGBL/VGBL contidos na base de dados do GuruPrev, apenas os fundos de Renda Fixa e Multimercado apresentaram captação líquida positiva no mês de junho, apesar dos fundos de Renda Fixa, no ano de 2018, estarem sofrendo mais resgates do que aportes e/ou contribuições.
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